المستشار المالي الرضا الوظيفي وأفضل أرباب العمل

مسح رضا المستشار المالي: تجري شركة أبحاث السوق المعروفة J.D. Power and Associates (أحد أقسام McGraw-Hill) دراسة سنوية حول رضا المستشار المالي. تم اختيار عينة الدراسة من قاعدة بيانات تضم أكثر من 720،000 فرد في الولايات المتحدة يحملون تراخيص Series 6 أو Series 7 FINRA. يتم الاحتفاظ بقاعدة البيانات هذه بواسطة شركة تسمى الوسائط المؤهلة (QM).

عينة المسح: تم اختيار مجموعة فرعية عشوائية من الأشخاص من قاعدة بيانات إدارة الجودة ، وفقًا لتقنيات أخذ العينات الإحصائية. تمت دعوة هؤلاء الأشخاص عن طريق البريد لاستكمال استطلاع عبر الإنترنت بين 23 مايو و 19 يونيو 2008. تم التعامل مع الدراسات الاستقصائية مع إجابات على 50 ٪ على الأقل من الأسئلة المستخدمة في حساب الرضا بأنها صحيحة ، والتي تم جمعها من 3،124 مستشار مالي. أصدرت J.D. Power نتائجها في 30 سبتمبر 2008. تم تقسيم المشاركين إلى فئتين:

• موظفو تاجر وسيط
• المستشارون الماليون المستقلون الذين يعالجون المعاملات من خلال وكيل وسيط معين

دوافع المستشار المالي يقوم مسح J.D. Power بنشر الأسئلة المختلفة في ثماني فئات رئيسية تدفع رضا المستشار المالي. طُلب من المستشارين الماليين إرفاق نسبة مئوية من الوزن لكل فئة لتعكس أهميتها بالنسبة لهم ، ليصبح المجموع 100٪ في جميع الفئات. وبالمثل ، كان على المستشارين الماليين إرفاق أوزان بأهمية كل قضية فردية تغطيها هذه الفئات الثماني.

تعكس الأرقام الواردة بين قوسين أدناه النسبة المئوية للأوزان المرتبطة بالفئة المعنية من قبل المستشارين الماليين للموظفين والمستشارين الماليين المستقلين على التوالي:

• أداء الشركة (24 ٪ ، 11 ٪)
• التعويض (16 ٪ ، 12 ٪)
• الدعم الإداري ودعم الامتثال (14 ٪ ، 18 ٪)
• دعم العمليات الداخلية (12 ٪ ، 22 ٪)
• واجبات الوظيفة (11 ٪ ، 13 ٪)
• المنتجات والعروض (9 ٪ ، 7 ٪)
• حل المشكلات (7 ٪ ، 17 ٪)
• بيئة العمل (6 ٪ ، غير معروف)

أداء الشركات يشمل التوقعات المالية ، وفعالية القيادة ، والقدرة التنافسية في السوق ، وممارسات التوظيف والتوظيف.

تعويضات يشمل دفع تعويضات ، والأمن الوظيفي ، واستحقاقات التقاعد ، والتأمين الصحي.

الدعم الإداري والامتثال يتضمن فائدة البحوث الاستثمارية للشركة ، والفرص التعليمية للموظف ، وجودة تكنولوجيا المعلومات ، واستجابة موظفي تكنولوجيا المعلومات ، ومدى ملاءمة الإشراف على الامتثال ، ومقدار الأوراق الإدارية.

الدعم التشغيلي الداخلي يشمل جودة وموثوقية ومساعدة زملائهم المستشارين الماليين وزملاء العمل الآخرين وموظفي الدعم والمشرفين.

واجبات العمل قم بتضمين مقدار التحدي الذي يمثله العمل ، والحرية الممنوحة للمستشار المالي للتوصية بالمنتجات والخدمات التي يجدها / هي الأكثر ملاءمة ، وعبء العمل.

المنتجات والعروض وتشمل تنوعها ، والقدرة التنافسية لها ، ومعقولية التسعير ، وتوافر المواد التعليمية العميل.

بيئة العمل يشمل شروط المكتب ، قانون اللباس وجودة مناطق الراحة.

أفضل الشركات للمستشارين الماليين: تم منح الشركات درجة على مقياس 1000 نقطة ، بناءً على ردود المستشارين الماليين على أسئلة الاستطلاع. تم تقييم الاستجابات وفقًا للأهمية النسبية التي وضعها المستجيبون على مختلف الدوافع ، وكذلك من خلال حصص الشركات في السوق. تم تصنيف الشركات التي لديها 100 دراسة استقصائية صالحة على الأقل.

لم تكن استجابات المستشارين الماليين المستقلين قوية بما يكفي لتصنيف الشركات ، بالنظر إلى معايير جي دي باور من وجهة نظرهم. قام الموظفون الاستشاريون الماليون بترتيب الشركات بهذه الطريقة:

• إدوارد جونز (879)
• ريمون جيمس (879)
• ميريل لينش (697)
• متوسط ​​الصناعة = 655
• وشوفيا للأوراق المالية (627)
• سيتي جروب جلوبال ماركتس (سميث بارني) (624)
• يو بي إس للخدمات المالية (598)

أصدرت شركة J.D. Power تصنيفات الشركات الفردية في سبع من فئات القياس الثماني. استبعدوا حل المشكلة.

• كان إدوارد جونز وريمون جيمس وميريل لينش أعلى من متوسط ​​الصناعة في جميع الفئات السبع.
• احتلت ميريل لينش المرتبة الثالثة في كل فئة.
• احتل إدوارد جونز المرتبة الأولى في ثلاث فئات: بيئة العمل ، والدعم التشغيلي الداخلي ، والدعم الإداري ودعم الامتثال. كانت الثانية في البقية.
• كان ريموند جيمس الأول في أربع فئات: واجبات الوظيفة ، والمنتجات والعروض ، والتعويض ، وأداء الشركة. كانت الثانية في البقية.
• كان UBS و Wachovia أقل من المتوسط ​​في جميع الفئات باستثناء بيئة العمل.

• انتهى UBS الماضي في خمس فئات.
• سيتي جروب كان أعلى من المتوسط ​​فقط في واجبات الوظيفة والتعويض.

تتمثل إحدى سمات المشكلة في الدراسة في أن إحدى شركات الأوراق المالية كاملة الخدمات ، وهي مورجان ستانلي ، لم تحصل على ردود صحيحة كافية لتصنيفها.