متطلبات امتحان CFA - كيف تصبح محلل مالي معتمد

CFA ، والتي تمثل تشارترد محلل مالي ، هي أوراق اعتماد يمنحها معهد CFA. بالإضافة إلى الحصول على درجة البكالوريوس وأربع سنوات من الخبرة المهنية في وظيفة بدوام كامل والتي تنطوي على اتخاذ القرارات بشأن الاستثمارات ، يجب على المرء اجتياز سلسلة من ثلاثة امتحانات. توفر هذه الشهادة التطوعية ، ودراسة المناهج الدراسية التي تؤدي إلى ذلك ، للمهنيين في وول ستريت مثل المحللين الماليين ، أساسًا متينًا يتيح لهم التفوق في وظائفهم وإظهار لأصحاب العمل أن لديهم قاعدة معرفية تجعلهم موظفين قيمين.

الامتحانات - مستويات CFA I و II و III - متسلسلة. يجب على المرشح اجتياز اختبار واحد قبل الجلوس في الاختبار التالي. يقدم معهد CFA جميع الاختبارات سنويًا في يونيو. يتم تقديم امتحان CFA المستوى الأول أيضًا كل عام في ديسمبر. مدة كل اختبار ست ساعات. يقومون بتقييم جماعي لمعرفة المرشحين للأخلاقيات والمعايير المهنية ، وأدوات الاستثمار ، وفئات الأصول ، وإدارة المحافظ وتخطيط الثروات. يتألف الاختباران الأوليان من أسئلة الاختيار من متعدد والأخير من الأسئلة متعددة الخيارات والمقالات.

كل مستوى امتحان هو أكثر تعقيدا من مستوى قبله.

كيف تصبح محلل مالي معتمد

الخطوة الأولى لتصبح محلل مالي معتمد هي التسجيل في برنامج المحللين الماليين المعتمدين (CFA). هناك رسوم تسجيل (450 دولار أمريكي في عام 2018). على الرغم من أن جنسية الولايات المتحدة ليست مطلوبة ، يجب أن تكون قادرًا على دراسة المناهج الدراسية واجتياز الاختبارات باللغة الإنجليزية. يجب أن يكون لديك جواز سفر دولي. توجد مراكز الاختبار في جميع أنحاء العالم باستثناء كوبا أو كوريا الشمالية أو منطقة القرم في أوكرانيا. لا يجوز لك التقدم لامتحانات CFA إذا كنت تعيش في أي من تلك البلدان.

عند التسجيل في برنامج المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ، سيتعين عليك إكمال نموذج بيان السلوك المهني الذي تؤكد أنك في الامتثال لمدونة أخلاقيات ومعايير السلوك المهني في CFA. ويشمل الكشف عن أي تحقيقات أو دعاوى قضائية أو شكاوى أو إجراءات تأديبية تتعلق بالسلوك المهني.

بعد التسجيل ، يجب عليك ، على مدار أربع سنوات على الأقل ، اجتياز جميع الاختبارات الثلاثة. بعد اجتيازهم جميعًا ، بالترتيب ، والوفاء بمتطلبات الخبرة المهنية - أربع سنوات من الخبرة في العمل بدوام كامل ذات الصلة بالاستثمار - سيمنحك معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) تسمية المحلل المالي المعتمد.

حول امتحانات CFA والمتطلبات

يعتمد كل اختبار من امتحانات CFA على منهج وضعه معهد CFA. توقع قضاء 300 ساعة على الأقل في التحضير لكل اختبار.

المستوى الأول امتحان

للتسجيل في أول امتحانات CFA الثلاثة ، ستحتاج إما إلى إكمال درجة البكالوريوس أو أن تكون في السنة النهائية لكليتك أو الحصول على أربع سنوات من الخبرة المهنية بدوام كامل ، أو الحصول على مزيج من الخبرة الجامعية والمهنية يبلغ مجموعها أربع سنوات على الأقل. يتكون اختبار المستوى الأول من 240 سؤالًا متعدد الخيارات يتم توزيعها بالتساوي على دورتين. كل جلسة طويلة ثلاث ساعات.

امتحان المستوى الثاني

للجلوس في امتحان المستوى الثاني ، يجب أن تكون قد اجتازت اختبار المستوى الأول وأكملت درجة البكالوريوس. هيكل هذا الامتحان يختلف عما هو عليه في الأول. في حين أن الأسئلة متعددة الخيارات أيضًا ، سيتم تقديم 20 كتابًا صغيرًا ، يتبع كل منها ستة أسئلة متعلقة به. مثل الامتحان الأول ، يتم تقسيمه إلى جلستين متساويتين - واحدة في الصباح والأخرى في فترة ما بعد الظهر.

امتحان المستوى الثالث

يتكون الاختبار الأخير في السلسلة من ثمانية إلى 12 سؤالًا مقالًا خلال الجلسة الصباحية و 10 مقالات صغيرة تليها ستة أسئلة كل جلسة بعد الظهر. قبل الجلوس لهذا الاختبار ، يجب عليك اجتياز امتحان المستوى الثاني.

ماذا تفعل قبل وأثناء وبعد امتحان CFA الخاص بك

عند التسجيل في برنامج المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ، فهو التزام لمدة أربع سنوات تقريبًا وهو أيضًا مكلف للغاية. بالإضافة إلى رسوم التسجيل التي تبلغ 450 دولارًا ، هناك رسوم تسجيل قدرها 950 دولارًا لامتحان المستوى الأول (2018). مع هذا النوع من الاستثمار في كل من الوقت والمال ، تأكد من أن كل شيء على ما يرام. إليك كيفية زيادة فرصتك في الحصول على تقدير جيد وتجنب أي مشاكل في يوم الامتحان:

• سجل للاختبار واختر موقع الاختبار الذي سيصبح مدينة حضرية رئيسية أو منطقة حول العالم.
• الاستعداد للامتحان باستخدام الكتاب الاليكتروني ، اختبارات الممارسة ، وامتحانات وهمية تلقيتها عند التسجيل. يوفر معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) أيضًا قائمة بمقدمي اختبار الإعداد المعتمدين.
• قبل حوالي أربعة أسابيع من الاختبار ، ستتلقى تذكرة الاختبار التي تشير إلى مركز الاختبار المحدد.
• في يوم الامتحان ، لا تحضر الهواتف المحمولة والأجهزة الإلكترونية الأخرى إلى غرفة الامتحان ؛ قم بتخزينها في سيارتك أو المنطقة الموجودة في مركز الاختبار المخصص للأغراض الشخصية.

• يُحظر عليك أيضًا إحضار المرطبات وحقائب الظهر وحقائب اليد ومواد الدراسة والأسلحة إلى غرفة الاختبار.
• أحضر جواز سفرك الدولي ساري المفعول واتركه على مكتبك مع تذكرة الدخول الخاصة بك والآلة الحاسبة وأدوات الكتابة المعتمدة.
• قد يتم أيضًا الاحتفاظ بالنظارات (من خارج الحالات) ، ومبرام القلم اليدوية ، وسدادات الأذن ، والمحوّات ، وساعات اليد (وليس الساعات الذكية) على مكتبك أيضًا.
• قم بتخزين الأنسجة والأدوية وقطرات السعال واللثة والحلوى الصلبة وحالات النظارات والمحافظ في جيبك أو أسفل المكتب.

• يصل إلى ساعة واحدة على الأقل قبل الامتحان لتسجيل الوصول. تغلق الأبواب قبل كل جلسة محددة الوقت.
• بعد إغلاق الأبواب ، لن يُسمح لك بالدخول إلى غرفة الامتحان حتى ينتهي مدير البرنامج من قراءة تعليمات الاختبار. إن الوصول إلى أكثر من 30 دقيقة بعد بداية الاختبار أو المغادرة قبل الفصل سيؤدي إلى عدم قدرتك على إجراء أو إكمال الاختبار ومصادرة الرسوم.
• توقع تلقي نتائجك في غضون 60 يومًا من اجتياز اختبار المستوى الأول والثاني ، وفي غضون 90 يومًا من اجتياز اختبار المستوى الثالث.