دور FINRA لتصبح مستشار مالي

تم إنشاء هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) في يوليو 2007 عندما اندمجت الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASD) مع وظائف التنظيم الذاتي لبورصة نيويورك (NYSE).

امتحانات FINRA

تدير FINRA قائمة طويلة من الاختبارات التي تعد من بين أهم أوراق الاعتماد للأشخاص الذين يشغلون مناصب رئيسية في الشركات الأعضاء. بالنسبة لبعض الوظائف ، قد يكون من الضروري الاحتفاظ بشهادات متعددة من خلال اجتياز اختبارات متعددة. بالنسبة لمعظم شهادات FINRA ، من الضروري إعادة الاختبار كل بضع سنوات لإثبات مواكبة التطورات في هذه الصناعة.

أخذ اختبارات FINRA

لا يمكنك إجراء اختبارات FINRA كفرد. بدلاً من ذلك ، يجب أن تكون برعاية شركة عضو FINRA. وبالتالي ، سيحدد صاحب العمل الاختبارات التي تحتاجها وفقًا لعملك. عادة ما يتم التدريب على اختبارات FINRA من خلال الدراسة الذاتية ، على الرغم من أن بعض أرباب العمل قد يقدمون دروسًا إعدادية داخلية.

وفقًا لما تقدم ، يمكن أن تكون محاولة تغيير أصحاب العمل والانتقال إلى وظيفة جديدة ليس لديك بالفعل شهادة FINRA فيها مشكلة. ستقوم شركتك الجديدة ، في الواقع ، بتعيينك على أساس طارئ. أنت ، في هذه الأثناء ، ستكون في مكان صعب إذا لم تنجح في الاختبار.

السلسلة 7: ربما تكون مؤهلات الممثل العام للأوراق المالية من السلسلة 7 هي الأكثر شهرة وإلزامية للمستشارين الماليين وبعض وظائف المبيعات الأخرى.

سلسلة 6: يسمح مؤهل Series 6 لحامله بالتعامل في مجموعة من المنتجات الاستثمارية محدودة أكثر من المجموعة 7. وتقتصر هذه المنتجات بشكل أساسي على المنتجات الاستثمارية المعبأة مثل صناديق الاستثمار المشترك والمعاشات السنوية.

السلسلة 63 و 66: يغطي امتحان Series 63 و Series 66 لوائح الأوراق المالية الحكومية ، وقد يكون ضروريًا أيضًا لمعظم وظائف المستشار المالي.

سلسلة 65: السلسلة 65 هي اختبار قانون مستشار الاستثمار الموحد الذي يؤهل المالك ليكون ممثلًا عن مستشار الاستثمار.

النسائي

لاحظ أنه على الرغم من أن اختبارات سلسلة 63 و 65 و 66 تتم إدارتها بواسطة FINRA ، إلا أنها تعد من قبل منظمة منفصلة ، هي جمعية مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA). أيضًا ، على عكس معظم اختبارات FINRA ، لا تحتاج إلى رعاية شركة عضو في FINRA للحصول على السلسلة 63 أو 65 أو 66. وتقبل العديد من الدول العديد من المؤهلات الأخرى ، وأبرزها CFP أو CFA ، بدلاً من اجتياز السلسلة 65 أو 66 امتحانات.