كيف تصبح مستشار مالي

لملء رتبهم من المستشارين الماليين ، اعتادت شركات وول ستريت الكبرى تشغيل برامج تدريبية واسعة النطاق للمستشار المالي ، خاصة لخريجي الجامعات الجدد ، لكن تم إلغاء الكثير من هذه البرامج لتوفير التكاليف. الدخول إلى الحقل أصبح أكثر صعوبة. بدلاً من ذلك ، تعتمد الشركات بشكل متزايد على توظيف مستشارين ماليين ذوي خبرة من المنافسين.

تصبح المستشار المالي

عندما تقوم شركات الأوراق المالية بتدريب مستشارين ماليين جدد ، فإنهم عادة ما يبحثون عن متخصصين ذوي خبرة في صناعة الخدمات المالية ، والذين يبحثون عن تغيير مهني. علاوة على ذلك ، يتطلب أن تصبح مستشارًا ماليًا في كثير من الأحيان إقامة شبكة مكثفة تهدف إلى العثور على ممارس فردي أو فريق راغب في الالتحاق بمتدرب ، للمساعدة في خدمة أو توسيع دفتر أعماله.

وأيضًا ، يمكن أن تكون زراعة راعي مؤثر في مكان العمل يتمتع بالتأثير والروابط الصحيحة بمثابة تذكرة لدخول المجال الاستشاري المالي من وظائف أخرى في الخدمات المالية.

يمكن أن تكون الشهادات والخبرات السابقة كمخطط مالي بمثابة خلفية مفيدة بشكل خاص لشخص مهتم بإجراء الانتقال إلى مستشار مالي. في الواقع ، هناك عدد متزايد من فرق المستشار المالي ومجموعات الممارسة يرون القيمة في ضم متخصصي التخطيط المالي كأعضاء.

لاحظ أن العديد من ممارسات المستشار المالي ، بما في ذلك ممارسات توظيف شركات الأوراق المالية الرائدة ، تتطور بفعالية إلى مؤسسات عائلية ، حيث يتم تقديم أطفال أو أقارب آخرين من المؤسس أو المستشار الرئيسي للمساعدة في هذه الممارسة وترثها في النهاية.

التعليم

الحد الأدنى من درجة البكالوريوس ومن المتوقع لمستشار مالي. الدورات الدراسية في مجال المالية والمحاسبة ، أو الاقتصاد مفيد ، وإن لم يكن مطلوبا. تعتبر المهارات الكمية ومهارات حل المشكلات أمرًا حيويًا ، ولكن المهارات اللفظية ومهارات البيع أمر حيوي. يمكن لشهادة الماجستير في إدارة الأعمال زيادة فرصك في العمل ، اعتمادًا على الشركة والوضع ، كما قد تكون درجة في الدراسات القانونية أو القانون.

شهادة

يتطلب أن تصبح مستشارًا ماليًا اجتياز امتحان السلسلة 7 الذي تقدمه هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) وتلبية متطلبات التعليم المستمر. يجب أن تكون مدعومًا من قِبل شركة عضو في FINRA ، مثل صاحب العمل ، للمشاركة في امتحان Series 7. في بعض الشركات ، لبعض مناصب المستشار المالي الأقدم ، وفي بعض الولايات ، قد تكون هناك حاجة لواحد أو أكثر من بيانات الاعتماد الإضافية.