محترفي مبيعات الخدمات المالية

إن مساعدة الناس على إدارة واستثمار أموالهم هي مهمة المستشارين الماليين. في حين أن العاملين في صناعة الخدمات المالية قد يحملون شهادات وشهادات عالية المستوى ، دون مهارات البيع ، فإن كل التعليم والتدريب ليسوا سوى زخارف حائطية.

مبيعات الوظيفي في الخدمات المالية

عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات وحالات التقاعد وتعليم الأطفال ، يريد الأشخاص العمل مع مستشار محترف وليس مع مندوب مبيعات قد يتم تعويضهم عن بيع استثمارات محددة أو صناديق استثمار أو أسهم. عندما يذهب الاستثمار جنوبًا ، يكون من الأسهل بكثير بالنسبة للمستشار تهدئة أعصاب المستثمر أكثر من قيام أخصائي المبيعات بإنجاز نفس المهمة.

بغض النظر عن العناوين ، يدرك كل مستشار مالي ناجح أنه يتحمل مسؤولية فهم اتجاهات السوق وكيفية "بيع" الخدمات والاستثمارات الفعالة للعملاء. أولئك في المجال المالي الذين لا يقبلون أنهم متخصصون في المبيعات ، وعادة ما ينتهي بهم المطاف في أدوار المحللين أو في مجال مهني مختلف.

الشهادات

من أجل بيع الأوراق المالية ، يجب أن يكون المستشارون الماليون مرخصين. الشهادات الأكثر شيوعا هي سلسلة 6،7 و 63. هذه الشهادات تسمح للمستشار لبيع صناديق الاستثمار المشترك ، والمعاشات ، والسندات ، وأدوات التقاعد والأسهم الفردية. يحمل العديد من المستشارين أيضًا شهادات تأمين ، مثل الحياة والحوادث والصحة.

الشهادات المتقدمة

على الرغم من صعوبة امتحان السلسلة 6 و 7 و 63 ، فعادة ما يتم اعتبارهم شهادات للمبتدئين في صناعة الخدمات المالية. بالنسبة لأولئك الملتزمين بالنجاح طويل الأجل كمخطط مالي أو مستشار ، فإن التعلم المستمر والشهادات إلزاميًا من الناحية العملية.

يحصل العديد من المستشارين الماليين على شهادات CFA وشهادات CFP الخاصة بهم. CFA لتقف على محلل مالي معتمد و CFP لتقف على مخطط مالي معتمد. كلاهما شهادات عالية التقدير ولا يتم الحصول عليها عادة حتى عدة سنوات في مهنة الخدمات المالية.

بالإضافة إلى هذه الشهادات ، يدرس البعض في الصناعة ويكسبون ChFC أو المستشار المالي المعتمد. وفقًا لخبير الخدمات المالية دونا رودجرز:

يجب أن يكون لدى المستشار المالي المعتمد خبرة عملية لا تقل عن 3 سنوات في صناعة الخدمات المالية. يعد ChFC® مهنيين لإدارة احتياجات الأفراد والأسر والشركات الصغيرة. وفقًا للكلية الأمريكية ، تكسب مركبات الكربون الكلورية فلورية أكثر بنسبة 51 في المائة من نظيراتها.

قد يلهم عائد الدخل وحده الكثيرين لكسب هذه الشهادة والمزايا الإضافية المتمثلة في زيادة الاحترام من أقرانهم وعملائهم.

التحديات والمكافآت

يوجد في كل شارع رئيسي في أمريكا ما لا يقل عن مكتب واحد للخدمات المالية ، مليء إما بمستشار واحد أو بفريق من المستشارين ، يبحث بنشاط عن عملاء جدد والاحتفاظ بعملائهم الحاليين. معظم كل بنك يقدم الخدمات المالية كما يفعل معظم وكالات التأمين. أضف إلى هذه القائمة مدى توفر الخدمات المالية التي تقدمها الشركات القائمة على الإنترنت ، وسوف تفهم قريبًا أن صناعة الخدمات المالية تنافسية للغاية.

ويتمثل التحدي الرئيسي الآخر في تفويض ولوائح الامتثال الحكومية التي يجب على كل مخطط مالي الالتزام بها. تنتهك القانون ويتم تعليق أو إلغاء التراخيص الخاصة بك.

بالنسبة لأولئك الذين يمكنهم التغلب على المنافسة ، والمكرسون للحصول على الشهادات المطلوبة والاختيارية ، والذين يديرون جميع أعمالهم بنزاهة ، فإن المكافآت لا تصدق. يمكن أن يحصل كبار المخططين الماليين على مئات الآلاف من الدولارات سنويًا ، بالإضافة إلى الحوافز والإجازات وعدد كبير من الجوائز.

إن المهنة هي بالتأكيد واحدة من أصعب الأمور التي يجب أن تنجح فيها ، وهذا هو السبب الذي يجعلك تترك الكثير بعد بضع سنوات فقط. يتم منح المكافآت الحقيقية لأولئك الذين يظلون في المهنة لمدة عامين أو أكثر ويرغبون في العمل لساعات طويلة ومواجهة أشهر قليلة حتى يبدأوا في جني الفوائد.