المستشار الوظيفي المسار الوظيفي

نظرًا لأن المستشارين الماليين يلعبون دورًا مهمًا في مساعدة الناس على اتخاذ القرارات بأموالهم ، فإن الطريق إلى أن يصبحوا ليسوا بالأمر السهل بالضرورة. يتطلب أن تصبح مستشارًا ماليًا قدرًا كبيرًا من التعليم والاختبار والخبرة. ومع ذلك ، إذا التزمت بذلك المسار ، فبإمكانك فتح فرص للتقدم والتحركات المهنية الأخرى في المستقبل.

التعليم للمستشارين الماليين

التعليم هو خطوة حاسمة على طريق أن تصبح مستشار مالي. للبدء ، عادة ما تحتاج إلى الحصول على درجة البكالوريوس في العلوم المالية أو الاقتصادية أو الإحصائيات أو أي مجال آخر متعلق بالتمويل. إن الحصول على درجة الدراسات العليا لا يمنحك فقط ميزة تنافسية عند البحث عن عمل ، ولكن بعض الشركات تطلب من مستشاريها الحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (MBA). في بعض الحالات ، يمكنك العمل على ماجستير إدارة الأعمال الخاصة بك مع متابعة العمل في هذا المجال على مستوى أقل.

يمكن للأشخاص الذين يرغبون في أن يصبحوا مستشارين ماليين الحصول على واحد أو كل هذه الشهادات: مخطط مالي معتمد (CFP) ، أو محلل مالي معتمد (CFA) ، أو مستشار قانوني معتمد (ChFC). على الرغم من أن الشهادات ليست ضرورية بالضرورة لتصبح مستشارًا ماليًا ، إلا أن امتلاكها يمكن أن يساعدك في الحصول على مزيد من العمل ووظائف ذات رواتب أعلى.

تعتبر شهادة CFA هي الأكثر شهرة نظرًا لأنه يصعب الحصول عليها. يستغرق الحصول على اعتماد CFA حوالي أربع سنوات ، والذي يتضمن اجتياز ثلاثة اختبارات تتطلب أكثر من 300 ساعة من الدراسة. المتطلبات الأخرى تشمل درجة البكالوريوس ، وأربع سنوات أو أكثر من الخبرة المهنية في العمل (لا يجب أن تكون مرتبطة بالتمويل) ، واثنين أو ثلاثة خطابات مرجعية.

للحصول على شهادة CFP ، يجب أن يكون لديك درجة البكالوريوس ، وإكمال الدورات التي حددها مجلس CFP ، ثم اجتياز اختبار CFP. يجب عليك أيضًا إكمال 6000 ساعة (حوالي عامين) من الخبرة ذات الصلة قبل أن تتمكن من التقدم للحصول على الشهادة ، أو 4000 إذا كنت تستوفي معايير معينة.

كسب ChFC يختلف قليلاً. للحصول على الشهادة ، يمكنك إكمال ثماني دورات للدراسة الذاتية وفقًا لسرعتك الخاصة واجتياز اختبار نهائي في غضون أربعة أشهر من إكمال الدورة. يجب أن يكون لديك ثلاث سنوات من الخبرة في العمل بدوام كامل ، أو سنتين إذا كان لديك أيضًا درجة البكالوريوس أو الماجستير.

بغض النظر عن الشهادة التي تختارها ، فكلها لديها متطلبات التعليم المستمر وإعادة التأهيل المستمرة التي يجب عليك إكمالها إذا كنت تريد الاحتفاظ بأوراق اعتمادك.

البدء كمستشار مالي

نظرًا لأن جميع برامج الشهادات تتطلب بعض الخبرة في العمل ، فإن العديد من الأشخاص الذين يتابعون مهنتهم كمستشار مالي بدون خبرة سابقة يبدأون بالعمل في نوع أصغر من الوظائف في شركة مالية أثناء إنهاء تعليمهم أو الحصول على أوراق اعتمادهم. تقدم العديد من الشركات التدريب الداخلي أيضًا ، وإذا كنت لا تزال في المدرسة أو خريجًا حديثًا ، فتأكد من مؤسستك لمعرفة ما إذا كانت تشارك مع أي شركة.

هناك العديد من الأماكن التي يمكنك العمل بها كمستشار مالي ، ونوع الشركة التي تنضم إليها يعتمد على ما هو مهم بالنسبة لك. تقدم الشركات ذات الأسماء الكبيرة مثل Charles Schwab أو Fidelity Investments عمومًا برامج تدريب ودعم أكثر قوة ، ولكن قد يكون من الصعب للغاية تسلق هذه الشركات الكبيرة. في كثير من الأحيان ، يجب على المستشارين في الشركات الكبرى تلبية حصص الإنتاج الصعبة أيضًا.

قد لا تقدم شركات البوتيك الأصغر حجماً نفس المستوى من التدريب أو الاعتراف بالعلامات التجارية التي قد تحصل عليها مع شركة أكبر ، ولكن قد يكون التعويض في بعض الأحيان أفضل. قد تتاح لك أيضًا الفرصة للقيام بمزيد من أنواع العمل واكتساب مجموعة أوسع من الخبرة في شركة أصغر وفرصة أفضل للتقدم في حياتك المهنية.

يختار العديد من المستشارين الماليين بدء شركاتهم الخاصة والعمل لأنفسهم. عادةً ما يكون هذا المسار مناسبًا بشكل أفضل للأشخاص الذين لديهم بالفعل بعض الخبرة في هذه الصناعة.

الفرص الوظيفية الأخرى للمستشارين الماليين

كونك مستشارًا ماليًا يمكن أن يفتح مسارات وخيارات مهنية أخرى ممكنة للتقدم. بالنسبة للمستشارين الماليين الذين طوروا الخبرة في مجال معين من مجالات الاستثمار أو خدمة العملاء ، أصبح من الممكن أن يصبح متخصصًا على المستوى الإقليمي أو الوطني داخل الشركة.

في بعض الشركات ، يظل بعض المستشارين الماليين من الناحية الفنية ضمن الوظيفة ، لكنهم يخففون من تفاعلاتهم مع العملاء أو يزيلوها ، وبدلاً من ذلك يتحولون إلى إدارة حسابات العملاء بنشاط نيابة عن المستشارين الماليين الآخرين للشركة.

يمكن للمهتمين بمتابعة مسار الإدارة الانتقال إلى مدير مبيعات فرع أو مدير فرع لمؤسسة مالية. اعتمادًا على سياسات الشركة وحجم المكتب ، قد تتاح أو لا تتاح للمستشار المالي الذي ينتقل إلى منصب إدارة الفرع فرصة الاحتفاظ بسجل أعمال.

يجوز للمستشارين الماليين الذين ينتقلون إلى مناصب مدير المبيعات أو مناصب مدير الفرع استخدام هذه الوظائف كنقطة انطلاق لمناصب إدارة قوة المبيعات الإقليمية أو الوطنية ، أو في مجموعة متنوعة من المناصب الإدارية في مجالات أخرى ، مثل التسويق أو إدارة المنتجات.