باستخدام قاعدة بيانات FINRA BrokerCheck

BrokerCheck هي خدمة FINRA تتيح للمستثمرين التحقق من خلفيات الوسطاء (العديد منهم ، وليس كلهم ​​، يطلق عليهم مستشارون ماليون هذه الأيام) وشركات الوساطة. يحتوي أيضًا على معلومات حول الوسطاء المسجلين سابقًا ؛ ربما لا يزال العديد من هؤلاء الأشخاص يعملون في الأوراق المالية أو مجالات الاستثمار ، وبالتالي قد تكون المعلومات المتعلقة بهم مفيدة للمستثمرين. الخدمة مجانية ، ويمكن إجراء عمليات البحث عن البيانات من خلال موقع الويب.

تقارير عن الوسطاء

بالنسبة للوسطاء الذين تم تسجيلهم لدى FINRA خلال السنوات العشر الماضية ، بما في ذلك السماسرة غير النشطين حاليًا ، يحتوي تقرير BrokerCheck على:

• ملخص البيانات عن الوسيط وبيانات اعتماده
• تم تسجيل قائمة بالتسجيلات والتراخيص وامتحانات الصناعة الحالية
• تاريخ التسجيل والتوظيف: جميع شركات الأوراق المالية المسجلة من قبل FINRA حيث تم تسجيله / تسجيلها وأيضًا ، طوال السنوات العشر الماضية ، جميع الأعمال الأخرى (داخل وخارج صناعة الأوراق المالية) ، الخدمة العسكرية ، البطالة ، والعمل بدوام كامل التعليم
• الإفصاحات عن نزاعات العملاء والأحداث التأديبية والمسائل المالية في سجل الوسيط ، سواء وجد الوسيط مخطئًا أم لا

• آخر تعليقات قدمها الوسيط ، إن وجدت

انتبه إلى أن جميع الإجراءات والادعاءات في سجل الوسيط تشير فعليًا إلى ارتكاب مخالفات.

إذا توقف الوسيط عن التسجيل في FINRA قبل أكثر من 10 سنوات ، فإن الفرق الوحيد في تقرير BrokerCheck النموذجي يتعلق بالقسم الذي يتناول الإفصاحات. ويشمل بعض الإجراءات الجنائية أو التنظيمية أو القضائية المدنية أو إجراءات شكاوى العملاء ضد الوسيط. يتم تضمين الأحداث في التقرير إذا كان الوسيط:

• يخضع لإجراء تنظيمي نهائي
• أدين (أو ارتكب مرتكبًا أو لم يطعن في) جرائم معينة
• يوضع تحت أمر قضائي مدني يتضمن أنشطة متعلقة بالاستثمار
• وجدت من قبل محكمة مدنية في انتهاك للقوانين أو اللوائح المتعلقة بالاستثمار
• تمت تسميته كمدعى عليه أو مدعى عليه في دعوى تحكيم أو دعوى مدنية تزعم أنه أو هي انتهك ممارسات البيع ، وأصدرت قرارًا أو حكمًا مدنيًا ضده

FINRA يسرد كل حدث كما هو مذكور من قبل المنظمين للأوراق المالية والوسيط الفردي وأي شركات معنية.

تقارير عن شركات الوساطة

يتكون تقرير BrokerCheck النموذجي عن شركة وساطة من:

• نظرة عامة على الشركة وخلفيتها
• متى وأين تأسست الشركة
• الأشخاص والمؤسسات التي لها سيطرة على الأسهم أو التأثير على عمليات الشركة
• تاريخ عمليات الدمج أو الاستحواذ أو تغيير الاسم
• تراخيص وتسجيلات الشركة النشطة وأنواع الأعمال التي تديرها والتفاصيل الأخرى المتعلقة بعملياتها
• الإفصاحات عن أي قرارات تحكيم ، أحداث تأديبية ، ومسائل مالية في سجل الشركة

لاحظ أنه قد يتم تضمين الإجراءات المعلقة أو التي لم يتم حلها ، وأن وجود أي من هذه الإجراءات لا يشير بالضرورة إلى ارتكاب أي مخالفات.

مصدر المعلومات

المعلومات الواردة في BrokerCheck تأتي من إيداع السجل المركزي (CRD) ، الذي يجمع التسجيل والترخيص المقدم من شركات الوساطة والوسطاء. يقدم المنظمون أيضًا معلومات إلى CRD حول بعض الإجراءات التأديبية التي تشمل الوسطاء وشركات الوساطة.

عملة المعلومات

يجب أن يقدم الوسطاء المسجلون وشركات الوساطة المسجلة عادة تحديثات إلى CRD في غضون 30 يومًا بعد علمه بالحدث. BrokerCheck يعكس بيانات CRD الجديدة أو المنقحة على الفور. عادة لا يتم تحديث المعلومات للشركات التي لم تعد مسجلة لدى FINRA ، أو للوسطاء الذين لم يعودوا مسجلين لدى FINRA.

ما BrokerCheck لا يشمل

الأمثلة هي:

• الأحكام والامتيازات التي تم الإبلاغ عنها في الأصل على أنها معلقة والتي تم الوفاء بها لاحقًا
• رفعت إجراءات الإفلاس قبل أكثر من 10 سنوات.
• أرقام الضمان الاجتماعي
• معلومات التاريخ السكنية
• الوصف المادي المعلومات

بشكل عام ، لا يتضمن BrokerCheck أي بيانات لم تتدفق أبدًا إلى CRD ، ولا تتضمن معلومات كانت موجودة في السابق ، ولكن لم تعد موجودة. تسعى FINRA إلى حماية معلومات العميل السرية ، واستبعاد اللغة المسيئة أو التشهيرية ، وقمع المعلومات التي تثير سرقة كبيرة للهوية أو مخاوف تتعلق بالخصوصية.

مقترحات الإفصاح الجديدة

في عام 2012 ، كانت شركة FINRA تدرس الإفصاحات المتزايدة في BrokerCheck ، مثل:

• أسباب وتعليقات تتعلق بإنهاء الوسيط
• خلفية تعليمية
• التسميات المهنية الأخرى ، مثل CFA أو CFP
• مزيد من التفاصيل حول شكاوى المستثمرين ضد السماسرة

وفي الوقت نفسه ، فإن دعوات المستثمر من المستثمرين لتشمل الدرجات التي تم الحصول عليها في الاختبارات مثل السلسلة 7 ، يتم معارضتها من قبل FINRA ، وهي لا تحظى بشعبية كبيرة بين الوسطاء. ونقلت الخبراء في صحيفة وول ستريت جورنال ("الحفاظ على النقاط: يدافع المستثمرون عن المزيد من الإفصاح عن الوسيط ، بما في ذلك الدرجات في الامتحانات" ، 29 مايو 2012) يشككون في فائدة نتائج اختبار التقارير ، حيث إنهم لا يتطابقون مع أداء الاستثمار في المستقبل أو جودة الخدمة ، الدوافع الرئيسية ل رضا العملاء.