نظرة على أفضل 10 شركات لإدارة الثروات

Ø¨Ù†ØªÙ†Ø§ ÙŠØ§ Ø¨Ù†ØªÙ†Ø§

جدول المحتويات:

01 UBS
03 ويلز فارجو
04 كريدي سويس
05 JPMorgan Chase
06 مورغان ستانلي
07 HSBC
08 دويتشه بنك
09 باركليز
10 بي إن بي باريبا
التأثيرات على الأرباح

عندما تكون بصدد اختيار أفضل شركة لإدارة الثروات تعمل من أجلها ، فإن إحدى الطرق المعقولة لتضييق المجال هي التركيز على أفضل الشركات من حيث الربحية. تقدم إدارة الثروات تقليديًا دفقًا أكثر ثباتًا من العائدات والأرباح مقارنةً بوظائف الخدمات المصرفية الاستثمارية وتداول الأوراق المالية المتقلبة والدورية.

يتم تصنيف هذه القائمة لكبار المنافسين في هذا المجال حسب مقدار الربح قبل الضريبة الناتج عن أقسام إدارة ثرواتهم. على الرغم من أن تعريف سوق الثروات هو تعريف مرن للغاية ويمكن أن يختلف من شركة إلى أخرى ، إلا أن المتغير المقبول عمومًا يشمل العملاء الذين لديهم أصول مالية لا تقل عن 1 مليون دولار ، ولكن العديد من الشركات حددت الحد الأدنى عند 250،000 دولار.

01 UBS

يعرف الكثير من الناس بنك أوف أميركا بأنه الحي الودي الذي يقدم لهم البنك والذي يقدم لكبار السن فحص مجاني. في الواقع ، فإن Bank of America هي الشركة الأم لـ Merrill Lynch ، كما أنها تضم قسمي إدارة الثروة الخاصة لبنك الولايات المتحدة وبنك أوف أمريكا في قطاع الإبلاغ الخاص بها عن إدارة الثروة والاستثمار العالمية. يتنافس كل من Merrill Lynch و Morgan Stanley على أكبر قوة من المستشارين الماليين في السوق الأمريكية بأكثر من 15000 لكل منهم ، لكن Merrill Lynch لديها أكثر المستشارين الماليين إنتاجية. ويبلغ متوسط دخل كل منهما نحو مليون دولار.

03 ويلز فارجو

يوفر Wells Fargo (المعروف باسم Wells Fargo Private Bank) إدارة ثروات متنوعة ويحتل المرتبة الثالثة بأكثر من ملياري دولار من الأرباح قبل إدارة الضرائب. عملياتها المصرفية كبيرة لدرجة أن هذا يمثل أقل من 10 في المائة من إجمالي الشركات. عندما تلقت Wells Fargo نعمة من FDIC للاستحواذ على العمليات المصرفية لشركة Wachovia (في عام 2008) ، جعلت Wells Fargo لاعباً وطنياً رئيسياً في مجال الوساطة في الأوراق المالية.

04 كريدي سويس

يتصدر بنك كريدي سويس المجال فيما يتعلق بنسبة إجمالي أرباح ما قبل الضريبة الناتجة عن إدارة الثروات - وهي نسبة قوية تبلغ 75٪. وباعتباره جهة فاعلة رئيسية في الخدمات المصرفية الخاصة بالإضافة إلى سمسرة الأوراق المالية ، فإن بنك كريدي سويس لديه أيضًا شركة متنوعة لإدارة الثروات.

05 JPMorgan Chase

جيه بي مورجان تشيس هي مزيج من بنك بانك وان وبنك تشيس وشركة وول ستريت المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات القديمة جي بي مورجان وشركاه. وهي تحقق حوالي 1.5 مليار دولار من أرباح ما قبل الضريبة من أنشطة إدارة الثروات ، والتي تمثل حوالي 6 في المئة من إجمالي الشركة.

06 مورغان ستانلي

تم تعزيز عمليات إدارة ثروات مورغان ستانلي بشكل كبير في عام 2009 عندما أعلن مورغان ستانلي وسيتي جروب اندماج سميث بارني مع مجموعة مورغان ستانلي لإدارة الثروات العالمية. دفعت مورجان ستانلي مقدما 2.7 مليار دولار نقدا لسيتي جروب للحصول على حصة 51 في المئة في المشروع المشترك. يساهم قسم إدارة الثروات في مورغان ستانلي الآن بأكثر من 50 في المائة من إجمالي الأرباح قبل الضرائب. في عام 2012 ، زادت شركة Morgan Stanley حصتها في ملكية Smith Barney السابقة إلى 100 بالمائة.

07 HSBC

إن HSBC هي شركة مصرفية عالمية عملاقة تحقق أرباحًا تقريبية تصل إلى مليار دولار من إدارة الثروات ، ولكن هذا يمثل فقط 5 في المائة فقط من إجمالي أرباحها.

08 دويتشه بنك

دويتشه بنك هو بنك في فرانكفورت يحصل على حوالي 8 في المائة من إجمالي أرباحه قبل خصم الضرائب من إدارة الثروات ، أو ما يقل قليلاً عن 500 مليون دولار.

09 باركليز

شركة باركليز التي تتخذ من لندن مقراً لها ، تحقق حوالي 400 مليون دولار من الأرباح قبل خصم الضرائب من إدارة الثروات أو حوالي 7 في المائة من إجمالي أرباحها الإجمالية.

10 بي إن بي باريبا

تعتبر وحدة إدارة الثروات BNP Paribas أفضل بنك خاص في فرنسا وواحد من أفضل البنوك على مستوى العالم للخدمات الخيرية.

تبلغ الشركة حوالي 300 مليون دولار عن أرباح إدارة الثروات قبل الضرائب لنحو 3 في المائة من إجمالي الشركة.

التأثيرات على الأرباح

يمكن أن تتأثر الأرباح المنسوبة إلى أقسام إدارة الثروات في هذه الشركات بشدة بسياسات وإجراءات تسعير التحويل الداخلي. لكن الاحتمالات هي أن المعاملات الناشئة مع عملاء إدارة الثروات قد تسهم في تحقيق أرباح كبيرة منسوبة إلى أقسام أخرى من هذه الشركات - مثل الاستثمار المصرفي وتداول الأوراق المالية.