كيف تصبح مساعد مبيعات الوسيط المسجل

يساعد مساعد مبيعات الوسيط المستشارين الماليين (يطلق عليهم تقليديًا الوسطاء) في إدارة الوقت عن طريق التعامل مع استفسارات العملاء الروتينية ، وخاصة تلك المتعلقة بمسائل صيانة الحساب ، وتحرير المستشارين الماليين لتخصيص المزيد من الوقت لنشاطهم ذي القيمة المضافة ، وتقديم المشورة الاستثمارية.

في حين أن عبارة "مساعد مبيعات الوسطاء" لا تزال لغة شائعة ، فإن معظم شركات إدارة الثروات ستستخدم رسميًا "مساعد مبيعات المستشار المالي" ، أو أي شيء مشابه ، يعكس عنوان محترفي الاستثمار الذين يساعدهم هؤلاء الأشخاص. هذه الفئة الوظيفية هي من بين تلك المرتبطة تقليديا مع النساء في وول ستريت.

واجبات مساعد مبيعات الوسيط المسجل

يقوم مساعد المبيعات بفحص المكالمات الهاتفية للمستشارين الماليين وحل المشكلات التشغيلية ، مثل المشكلات المتعلقة بالبيانات والودائع والشيكات ومعاملات بطاقات الائتمان.

دعم مستشار مالي مشغول مع قائمة كبيرة من العملاء يعني دفق مستمر من الاستفسارات الهاتفية وضغط وقت ثابت لحل المشاكل. يتمتع الأشخاص ذوو المهارات الممتازة للأشخاص بالتفاعل المستمر مع العملاء. استكشاف الأخطاء وإصلاحها للعملاء يعطي التركيز على وظيفة ومسح معايير النجاح. مساعد المبيعات وبالتالي له تأثير كبير على رضا العملاء.

يؤدي مساعدو المبيعات المسجلون نفس هذه الواجبات ، بالإضافة إلى معالجة الطلبات التجارية غير المطلوبة. ومع ذلك ، لا يُسمح لهم عادة بتقديم المشورة الاستثمارية من أي نوع.

أسبوع العمل لمدة 40 ساعة ، أو أي شيء قريب منه ، نموذجي لمساعد مبيعات. ومع ذلك ، لا بد أن تكون هناك فترات مزدحمة ، كما هو الحال خلال الأسواق المضطربة ، عندما يمتد العمل إلى ما بعد هذه الساعات. بالإضافة إلى ذلك ، غالباً ما يُتوقع من مساعدي المبيعات حضور الأحداث التي يتم فيها الترفيه عن العملاء.

مستشار مالي مدفوع مساعدين مبيعات

في حملة مستمرة لخفض النفقات ، انتقلت العديد من شركات الوساطة في الأوراق المالية وإدارة الثروات إلى نظام يتم فيه خصم مرتبات مساعدي المبيعات من رواتب المستشار المالي. مورغان ستانلي ، الذي يمتلك حاليًا أكبر مجموعة من المستشارين الماليين ، هو أبرز مثال على ذلك.

إن مساعدي المبيعات هؤلاء هم موظفون رسميون في الشركة ، لكن الشركة قد نجحت في تخفيف الكثير من تكاليف التعويض ، إن لم يكن كلها. عندما يكون هذا النظام مطبقًا ، فمن المحتم أن يقلل من فرص العمل ويدفع إمكانات مساعدي المبيعات. فقط المستشارون الماليون الأكثر نجاحًا سوف يكسبون ما يكفي لتولي مساعد مبيعات أو لدفع راتب تنافسي.

توقعات الراتب

التعويض متغير بدرجة كبيرة ، اعتمادًا على الشركة وحجم وربحية دفتر أعمال المستشار المالي. عادة ما يتراوح راتب مساعد المبيعات المتمرس بين 30،000 دولار و 60،000 دولار. يميل مساعدو المبيعات المسجلون ، كما هو متوقع ، إلى تحقيق مكاسب في الطرف الأعلى من هذا النطاق. تختلف الأهلية للمشاركة في صناديق المكافآت من شركة إلى أخرى.

فرص التقدم لمساعدي مبيعات الوسيط المسجل

مع تقدمك في منحنى التعلم ، ابحث عن فرص عمل تدعم المستشارين الماليين الأكثر نجاحًا وذوي الخبرة ، بهدف الحصول على زيادة متناسبة في الأجر إذا أحضرك أحدهم. في كثير من الأحيان ، يمكن لمساعد المبيعات (وخاصةً المسجل) استخدام خبرته في دعم المبيعات ليصبح مستشارًا ماليًا. بينما يكون هذا المسار منطقيًا ، فقد تكون هناك بعض العوائق الثقافية التي تعترض طريق بعض الشركات لاتخاذها. خيار رئيسي آخر هو استخدام جهات الاتصال اليومية مع مناطق عمليات الوساطة في الشركة للانتقال إلى هناك.

أولاً ، يجب أن تهمك من وجهة نظر فهم أنواع الأشخاص الذين ستعمل معهم عن كثب ، وأدوارهم وكيف يمكن أن يكونوا عونًا لك ولقاعدة العملاء التي تخدمها.

ثانياً ، إنهم أيضًا مهمون من منظور تحديد المكان الذي قد توجد فيه الخيارات الوظيفية المستقبلية المحتملة إذا قررت المضي قدمًا. في هذا الصدد ، انظر أيضًا مقالاتنا حول أهمية التواصل والتوجيه ورعاة مكان العمل في التطوير الوظيفي والتقدم.

التعليم المطلوب والشهادات

في السنوات الماضية ، كانت هذه الفئة الوظيفية مناسبة لخريجي المدارس الثانوية. اليوم ، بالتزامن مع الزيادة العامة في الحد الأدنى من التحصيل التعليمي المتوقع للعديد من الوظائف ، عادة ما تكون درجة البكالوريوس مطلوبة. الدورات الدراسية في المالية والمحاسبة و / أو الاقتصاد مفيد ، وإن لم يكن مطلوبا.

ليست هناك حاجة لشهادات خاصة ، باستثناء مساعدي المبيعات المسجلين. يمكن للأشخاص في هذه الفئة الفرعية من المجال قبول طلبات تداول الأوراق المالية غير المرغوب فيها ومعالجتها ، والتي وضعها العملاء بمبادرة خاصة بهم.

كحد أدنى ، يجب على مساعدي المبيعات المسجلين اجتياز امتحان Series 11 الذي تقدمه FINRA وتلبية متطلبات التعليم المستمر. ومع ذلك ، تحتاج شركات الأوراق المالية الأكبر إلى مؤهلات أكثر صرامة ، وتصر بدلاً من ذلك على اجتياز امتحانات Series 7 و Series 66 نفسها التي تعد جزءًا من شهادات المستشار المالي وتدريبه.