سلسلة 66 فحص موحد لدولة القانون

بالاقتران مع اجتياز امتحان Series 7 (ممثل الأوراق المالية العامة) (وهو شرط أساسي) ، فإنه مطلوب من قبل معظم الدول قبل أن يكون شخص ما مؤهلاً للعمل كوكيل للأوراق المالية أو كممثل مستشار للاستثمار. في حين أن وكالات الحكومة الفيدرالية ، وأبرزها هيئة الأوراق المالية والبورصة ، هي أبرز الجهات المنظمة لأسواق الأوراق المالية وصناعة الأوراق المالية في الولايات المتحدة ، فغالبًا ما يُنسى أن الدول الفردية لديها أنظمةها التنظيمية ومتطلبات الترخيص الخاصة بها.

إن اجتياز امتحان Series 66 هو ما يعادل اجتياز المسلسلين 63 و Series 65. بالإضافة إلى ذلك ، بينما تدار من قبل FINRA ، تم تطوير امتحان Series 66 بواسطة رابطة مسؤولي الأوراق المالية في أمريكا الشمالية ، والمعروفة أيضًا باسم NASAA.

قانون الأوراق المالية الموحد

هذا تشريع نموذجي ، تم تقديمه لأول مرة في عام 1956 وتم تعديله لاحقًا ، والذي تم تصميمه لتوحيد قوانين الأوراق المالية في الولايات ومواءمتها. كانت الفكرة هي تقديم أفضل الممارسات على المستوى الوطني ، مع تبسيط الامتثال لشركات الأوراق المالية ومحترفي الأوراق المالية.

تعريف ممثل مستشار الاستثمار

وفقًا لقانون الأوراق المالية الموحد ، فإن مستشار مستشار الاستثمار هو شخص يعمل لدى شركة استشارية للاستثمار أو يرتبط بها ويقوم بأي من الأمور التالية:

• يقدم توصيات أو يقدم المشورة في مجال الاستثمار
• يدير حسابات العملاء أو المحافظ
• يحدد التوصيات أو النصائح المتعلقة بالأوراق المالية التي يجب تقديمها
• يقدم مشورة استثمارية أو يحمل نفسه أو يقدم الاستشارات الاستثمارية
• يتلقى تعويضًا لالتماس أو عرض أو التفاوض لبيع أو بيع المشورة الاستثمارية
• يشرف على الموظفين الذين يؤدون أي من المهام المذكورة أعلاه

من ناحية أخرى ، فإن مستشار الاستثمار ليس هو الشخص الذي:

• ينفذ الأعمال الكتابية أو الوزارية فقط
• الذين تكون المشاركة في صياغة أو تقديم المشورة الاستثمارية أمرًا عارضًا ، والذين لا يحصلون على تعويض خاص عن الخدمات الاستشارية الاستثمارية

تُعفى الشركات الاستشارية الاستثمارية المسجلة لدى المجلس الأعلى للتعليم والأشخاص الذين تستخدمهم أو ترتبط بهم من تسجيل دولة منفصل أو ترخيص أو مؤهل ، باستثناء ممثلي مستشاري الاستثمار الذين تقع أماكن عملهم الفعلية ضمن ولاية معينة.

الإعفاءات

يعتبر حاملو العديد من التعيينات المهنية ، وأبرزها CFA و CFP ، قد أثبتوا إتقانهم لنفس المادة بالفعل ، وبالتالي يتم إعفاؤهم في معظم الولايات من امتحان Series 66. وتشمل هذه التسميات الأخرى أوراق اعتماد أخصائي مالي شخصي (PFS) ومستشار قانوني معتمد (ChFC) ومستشار قانوني معتمد (CIC).

طول الامتحان

يتكون امتحان السلسلة 66 من 110 أسئلة متعددة الاختيارات وتخصيص 150 دقيقة لاستكمال الاختبار. يتم احتساب 100 سؤال فقط في الامتحان بالفعل في النتيجة النهائية للمرشح. يتضمن كل اختبار 10 أسئلة تجريبية يتم النظر فيها للاستخدام في الإصدارات المستقبلية من الامتحان. يتم توزيعها في جميع أنحاء الامتحان ، ومجهز الاختبار غير مدرك منها.

درجة النجاح

يختبر اختبار Series 66 الحد الأدنى من الكفاءة ، وتكون النتيجة الناجحة 75 إجابة صحيحة أو 75٪ من 100 سؤال تحسب على النتيجة النهائية. يجب على المرشح الذي فشل في امتحان Series 66 الانتظار لمدة 30 يومًا على الأقل قبل أن يتقدم مرة أخرى. تنطبق نفس القاعدة على شخص فشل للمرة الثانية ويرغب في أخذها مرة ثالثة. بعد فشل ثالث ، يجب على المرشح الانتظار لمدة 180 يومًا على الأقل قبل إجراء الاختبار مرة أخرى. تنطبق هذه القاعدة نفسها على جميع المحاولات الفاشلة اللاحقة.

المواضيع التي تمت تغطيتها

إن اجتياز امتحان Series 66 يعادل نجاح اختبار Series 63 و Series 65. ومع ذلك ، فهو مصمم أيضًا للمرشحين الذين يحملون شهادات Series 7. وفقًا لذلك ، يغفل اختبار Series 66 الأسئلة المتعلقة بمنتجات الأوراق المالية وتحليل الأوراق المالية واستراتيجية الاستثمار التي تعد جزءًا مهمًا من السلسلة 65 ، والتي يتم تناولها بمزيد من التفصيل والتفصيل في اختبار السلسلة 7.

الحصول على مسجل ومرخص

هناك العديد من المحاذير المتعلقة باجتياز اختبار Series 66. أولاً ، لا يزال المرشح مسؤولاً عن معرفة المتطلبات الخاصة بقوانين وأنظمة الأوراق المالية في الولايات التي سيدير ​​فيها أعمال تجارية والالتزام بها. ثانياً ، أثناء اجتياز الاختبار غالبًا ما يكون شرطًا أساسيًا للحصول على ترخيص لممارسة الأعمال التجارية في ولاية معينة ، فإنه ليس بالضرورة الوحيد ، ولا يمنح مطلقًا حقًا تلقائيًا للترخيص أو التسجيل في ولاية معينة.ومع ذلك ، تؤمن إدارة الطيران والفضاء الأمريكية (ناسا) اعتقادا راسخا بأن الفحص الموحد لقانون الدولة يجعل تنظيم الأوراق المالية في الدولة أفضل وحماية أفضل للجمهور المستثمر من خلال تعزيز التوحيد في مثل هذا التنظيم وفي معايير التأهيل للمهنيين الماليين.